Welche Erfahrungen wir mit der A.S.I. Wirtschaftsberatung AG in der Finanzberatung gemacht haben erfährst Du in unserem Erfahrungsbericht.
Die A.S.I. Wirtschaftsberatung AG gehört zu den ältesten Finanzdienstleistern in Deutschland. 1969 gegründet vermittelt das Unternehmen auf Provisionsbasis Finanzprodukte im gesamten Bundesgebiet. Wir zeigen Dir im Erfahrungsbericht, wie gut die Beratung von A.S.I. unserer Erfahrung nach ist.
A.S.I. gehört rechtlich zwar zum Gothaer Versicherungskonzern, agiert jedoch unabhängig im Status des Versicherungsmaklers und muss somit die Kundeninteressen vertreten. Doch wie wirkt sich das auf die Finanzberatung aus? Wir zeigen Dir, welche Erfahrungen wir mit der A.S.I. Wirtschaftsberatung gemacht haben.
In unserem Erfahrungsbericht beziehen wir uns auf ein eigenständig durchgeführtes Beratungsgespräch bei einem A.S.I. Finanzberater. Dieses Beratungsgespräch teilen wir in folgende Punkte, um unsere Erfahrungen besser zu unterteilen:
Die Kontaktaufnahme von A.S.I. war in unserer Beratungserfahrung der größte Pluspunkt. Wir haben über die Homepage von A.S.I. eine Finanzberatung angefragt und wurden binnen kürzester Zeit freundlich von dem Finanzberater kontaktiert. Vereinbart haben wir eine Videoberatung noch am selben Tag. Während unseres Erstgesprächs konnten wir den Berater erst einmal an Hand seines Lebenslaufs kennen lernen.
Anschließend ging es direkt ans Eingemachte: wir wurden zu finanziellen Zielen bzw. Wünschen befragt und es erfolgte eine umfangreiche Analyse unserer Ist-Situation. Einnahmen und Ausgaben wurden erfasst und bestehende Finanzprodukte in die Analyse einbezogen.
A.S.I. hat uns am Anfang auch transparent dargelegt, wie die Vergütung erfolgt. Das Thema Provision wurde proaktiv aufgegriffen und der Maklerstatus hinreichend erklärt. Das ist für Kunden eine super Erfahrung und in der Finanzdienstleistungsbranche nicht der Standard.
Im Kern unseres Termins ging es um die Absicherung unserer Arbeitskraft und generelle Sachversicherungen. Nach einer umfangreichen Risikoanalyse auf Basis unserer Lebens- und Krankensituation hat uns der A.S.I. Finanzberater auf Basis eines Beratungstools bestmögliche Empfehlungen präsentiert. Hier war unsere Erfahrung mit A.S.I. etwas negativ geprägt. Hintergrund ist, dass der Eindruck entstanden ist, dass unsere Faktoren ganz schlicht in ein System eingespeist werden und der Berater lediglich das Ergebnis präsentiert. Uns fehlte in der Beratung von A.S.I. der Wissenstransfer.
Zusätzlich hatten wir den Eindruck, dass die IT-Systeme von A.S.I. sehr träge und modernisierungsbedürftig sind. Viele Prozessschritte haben ungewöhnlich lange gedauert und waren wenig intuitiv gestaltet. Das kann die Erfahrung von Kunden mit A.S.I. nachhaltig beeinträchtigen.
Der Berater hat uns alle Antrags- und Beratungsdokumente direkt im Nachgang digital per E-Mail zur Verfügung gestellt. So hatten wir die Gelegenheit, Vertragsbedingungen und Notizen während der Beratung zu sichten. Das gibt im Ranking unserer Erfahrungen mit der A.S.I. Wirtschaftsberatung ebenfalls ein großes Plus.
Leider wurde die positive Erfahrung getrübt durch das aggressive Vertriebsverhalten des A.S.I. Beraters. Als wir nach 24 Stunden noch nicht antworteten, folgte bereits die erste Erinnerungsnachricht. Direkt am darauf folgenden Tag kontaktierte uns ein Trainee des Finanzberaters, der nachfragte, was uns noch zur Unterschrift fehlte. Das war uns etwas zu viel des Guten, weshalb wir den Beratungsprozess erst einmal pausiert haben.
Wir sind mit unseren Erfahrungen bei der Finanzberatung durch die A.S.I. Wirtschaftsberatung zufrieden. Fachlich wurden uns zahlreiche Gesellschaften, Produkte und Tarife vorgestellt und wir konnten die Unterlagen auch im Nachgang zur Beratung transparent prüfen. Missfallen hat uns der im Nachgang zum Gespräch anhaltend hohe Finanzdruck. Zusätzlich schien die IT-Landschaft von A.S.I. sehr modernisierungsbedürftig zu sein, weshalb unsere Erfahrungen mit A.S.I. insgesamt eher durchschnittlich ausfallen.
Durch unsere eigenständig durchgeführten Tests geben wir Dir umfangreiche Einblicke in die Beratung von Finanzvertrieben. Wir zeigen Dir, wer wirklich unabhängig und umfangreich berät und wessen Finanzberatung noch Lücken aufweist.
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